Hướng Dẫn Mở Thẻ Tín Dụng Citi Rewards [Tích Điểm Không Giới Hạn]

“Thẻ tín dụng Citi Rewards là gì?”, đây là câu hỏi được nhiều người quan tâm đến tài chính – ngân hàng thường thắc mắc. Tấm thẻ tín dụng này giúp bạn thoải mái mua sắm online. Mà lại còn tích lũy điểm thưởng siêu hấp dẫn. Hãy cùng Haagrico khám phá chi tiết thêm những ưu đãi hấp dẫn của sản phẩm đến từ nhà Citibank qua bài viết dưới đây nhé!

Thẻ tín dụng CitiBank Rewards là thẻ gì?

Citibank Rewards là thẻ tín dụng do ngân hàng Citibank phát hành. Điểm nổi bật nhất khiến nhiều người sử dụng loại thẻ này chính là tính năng tích điểm thưởng hấp dẫn. Cụ thể, với mỗi 1000 VNĐ chi tiêu qua thẻ, khách hàng sẽ tích lũy được 1 điểm. Sau khi tích đủ điểm thưởng, bạn có thể sử dụng chúng để đổi quà hoặc voucher mua hàng.

Bên cạnh tính năng tích lũy điểm thưởng, Citibank Rewards Cards vẫn giữ nguyên tính năng của thẻ tín dụng thông thường. Điển hình như rút tiền qua cây ATM, thanh toán trực tuyến, mua sắm trả góp,…

Ưu đãi của thẻ tín dụng Citi Rewards là gì?

Sau khi mở thẻ tín dụng Citibank Rewards thành công thì ngay lập tức khách hàng sẽ được tặng 1 Vali Traveler’s Choice 20’’. Bên cạnh đó, trong quá trình sử dụng thẻ, bạn còn được nhận thêm nhiều ưu đãi có giá trị khác như:

• Tặng gói bảo hiểm cho các giao dịch thanh toán trực tuyến trị giá lên đến 20 triệu VNĐ/ năm.
• Có cơ hội tham gia chương trình trả góp Citi Paylite với lãi suất 0%.
• Khuyến mãi giảm giá, miễn phí dịch vụ tại các đối tác của ngân hàng Citibank như khách sạn, nhà hàng, ăn uống, mua sắm,…

Lợi ích khi mở thẻ Citi Rewards (Citi Rewards)

Thẻ tín dụng Citibank Rewards rất nhiều lợi ích để quý khách hàng có thể tận hưởng trải nghiệm. Haagrico sẽ giúp bạn tìm hiểu và cách sử dụng từng tính năng ngay sau đây:

Tích lũy điểm thưởng

Tích lũy điểm thưởng là một trong những lợi ích nổi bật nhất của thẻ tín dụng quốc tế Citibank Rewards. Chúng được hệ thống ngân hàng cài đặt tự động trực tuyến. Mỗi khi khách hàng sử dụng thẻ để thanh toán, thẻ sẽ tự động đổi thành điểm thưởng tương đương với số tiền chi tiêu.

Số điểm thưởng tích lũy được cộng dồn và tăng dần cùng với số tiền đã chi tiêu. Khi tích lũy điểm thưởng càng cao, bạn càng đổi được nhiều quà tặng có giá trị.

Điểm thưởng được quy đổi theo công thức như sau:

• 1000 VNĐ = 1 điểm thưởng
• X5 điểm thưởng khi khách hàng thanh toán dịch vụ mua sắm, ăn uống. Ví dụ, khi chi tiêu 200.000 cho dịch vụ mua sắm, khách hàng sẽ được nhận 1.000 điểm thưởng thay vì 200 điểm thưởng.
• Vào tháng sinh nhật, khách hàng chi tiêu trên 3 triệu VNĐ sẽ được tích lũy 35.000 điểm thưởng.
• Trong một tháng có chi tiêu trên 10 triệu VNĐ sẽ tích lũy thêm 25.000 điểm thưởng.

Lưu ý, ưu đãi X5 lần điểm thưởng chỉ áp dụng với những dịch vụ đã đăng ký mã ngành hàng với ngân hàng Citibank. Bạn có thể tham khảo danh sách những sản phẩm, cửa hàng nằm trong danh sách được X5 lần điểm thưởng tại đây.

Sử dụng điểm thưởng để đổi quà

Khách hàng có thể sử dụng điểm thưởng tích lũy từ thẻ tín dụng Citibank Rewards để đổi lấy quà tặng trong danh sách sau:

• Voucher online 200.000 VNĐ đổi với 70.000 điểm thưởng
• Voucher online 500.000 VNĐ đổi với 175.000 điểm thưởng
• Đồng hồ Misfit Shine 2 đổi với 450.000 điểm thưởng
• Vali kéo traveler’s Choice 22 đổi với 700.000 điểm thưởng
• Tai nghe Apple Airpod đổi với 1.400.000 điểm thưởng
• Đồng hồ Apple Watch Gen 3 38 đổi với 2.800.000 điểm thưởng
• Đồng hồ Apple Watch Gen 3 42 đổi với 3.000.000 điểm thưởng

Trong trường hợp không muốn đổi quà tặng, bạn có thể sử dụng điểm thưởng để thanh toán trực tiếp cho hóa đơn của mình. Tuy nhiên, bạn chỉ có thể sử dụng điểm thưởng để thanh toán tại các đối tác chính thức của ngân hàng Citibank. Một số đối tác của Citibank có thể kể đến như:

• Grab
• Starbucks
• Shopee
• Agoda
• Mc Donald’s
• Traveloka
• Lazada
• Tiki

Rút tiền mặt để chi tiêu

Tương tự như các loại thẻ tín dụng khác, Citibank Rewards Cards cũng có thể sử dụng để rút tiền mặt tại cây ATM khi cần. Tuy nhiên, khách hàng cần suy nghĩ thật kỹ và hạn chế sử dụng tính năng này. Lý do là vì mức phí và lãi suất phải trả tương đối cao.

Thanh toán hóa đơn

Đây được đánh giá là lợi ích chính của thẻ tín dụng Citibank Rewards. Khách hàng có thể sử dụng thẻ để thanh toán hóa đơn mua hàng trực tuyến. Hoặc thanh toán tại các máy POS khi mua sắm hàng trực tiếp.

Với tính năng này, bạn có thể sử dụng lên đến 100% hạn mức để thanh toán khi cần thiết. Lưu ý, bạn nên hoàn trả tiền chi tiêu từ thẻ cho ngân hàng đúng hạn thanh toán nhé.

Mua hàng trả góp lãi suất 0%

Khách hàng có thể sử dụng thẻ tín dụng Citibank Rewards để mua hàng trả góp với lãi suất ưu đãi 0% tại các đối tác của Citibank. Mặc dù lãi suất 0%, thế nhưng bạn vẫn phải trả phí chuyển đổi trả góp khoảng 4,5% tính trên giá trị của hóa đơn.

Bảo hiểm thẻ

Bên cạnh những lợi ích tuyệt vời kể trên, ngân hàng Citibank còn trang bị tính năng bảo vệ thẻ tín dụng cho khách hàng. Với gói bảo hiểm mua sắm lên đến 20 triệu VNĐ/ năm từ nhà cung cấp bảo hiểm Visa hoặc Master Credit.

Điều kiện đăng ký mở thẻ Citi Rewards Mastercard là gì?

Để đăng ký mở thẻ tín dụng của ngân hàng Citibank, khách hàng cần đảm bảo các điều kiện đăng ký cụ thể như sau:

Điều kiện chung

• Người mở thẻ có quốc tịch Việt Nam hoặc là người nước ngoài đang cư trú tại Việt Nam từ 1 năm trở lên
• Khách hàng có đội tuổi từ 21.
• Citibank Rewards áp dụng cho khách hàng tại khu vực thành phố Hồ Chí Minh và Hà Nội.

Điều kiện riêng

Thủ tục hồ sơ đăng ký thẻ Citi Rewards Online như thế nào?

Hồ sơ đăng ký mở thẻ cho khách hàng mang quốc tịch Việt Nam (Cá nhân hưởng lương cố định):

• CMND/ CCCD/ Hộ chiếu.
• Hợp đồng lao động.
• Sao kê ngân hàng.
• Giấy tờ đăng ký tạm trú tạm vắng, xác nhận nơi ở hiện tại.

Hồ sơ đăng ký mở thẻ cho khách hàng mang quốc tịch nước ngoài:

• Bản sao hộ chiếu và thẻ cư trú có thời hạn trên 12 tháng.
• Chứng minh thu nhập.
• Bản sao kê của các tài khoản ngân hàng.
• Giấy tờ xác nhận nơi tạm trú tạm vắng hiện tại.

Lưu ý: Đối với thẻ cư trú có thời hạn dưới 12 tháng, khách hàng cần nộp thêm thư từ bộ phận nhân sự của công ty đảm bảo làm việc trên 12 tháng tiếp theo. Hoặc hợp đồng lao động còn hạn trên 12 tháng, hợp đồng lao động vô thời hạn ký trong vòng 3 năm gần đây.

Biểu phí lãi suất, hạn mức thẻ tín dụng Citi Rewards

Khách hàng khi mở thẻ tín dụng Citibank Rewards cần phải chịu những khoản phí sau:

• Phí thường niên năm đầu: Miễn phí
• Phí thường niên/ năm cho thẻ chính: 700.000 VNĐ
• Phí tham gia cho thẻ chính: 700.000 VNĐ
• Phí thường niên cho thẻ phụ: Miễn phí
• Phí chậm thanh toán: 4% tổng số tiền chậm thanh toán                     
• Phí rút tiền mặt: 3% tổng giao dịch
• Phí chuyển đổi chương trình trả góp 0% mọi nơi: 4,5% giá trị giao dịch
• Phí giao dịch nước ngoài: 4%
• Phí giao dịch nội tệ ở nước ngoài: 0,8%
• Phí vượt mức hạn tín dụng: Không áp dụng
• Phí cấp lại thẻ: 100.000 VNĐ
• Phí thu nợ tự động không thành công: Không áp dụng
• Phí cấp lại sao kê hàng tháng: 50.000 VNĐ
• Phí trả nợ vay trước hạn: Không áp dụng

Lãi suất áp dụng cho thẻ tín dụng được ngân hàng Citibank tính như sau:

• Lãi suất: 33%/ năm
• Lãi suất áp dụng cho rút tiền mặt: 33%/ năm
• Hạn thanh toán: 25 ngày kể từ ngày sao kê bảng lương

Hướng dẫn 2 cách mở thẻ tín dụng Citi Rewards

Để mở thẻ tín dụng Citi Rewards, khách hàng có thể đăng ký online hoặc trực tiếp tại cách chi nhánh ngân hàng của Citibank. Cụ thể:

Đăng ký mở tại quầy giao dịch

• Bước 1: Đến chi nhánh ngân hàng Citibank gần nhất.
• Bước 2: Bốc số thứ tự và ngồi chờ đến lượt giao dịch.
• Bước 3: Vào quầy theo số thứ tự, xuất trình CCCD cho giao dịch viên và yêu cầu mở thẻ tín dụng Citibank.
• Bước 4: Điền vào phiếu khai báo thông tin làm thẻ của ngân hàng.
• Bước 5: Nhân viên kiểm tra và xác nhận thông tin, tiến hành mở thẻ cho khách hàng.
• Bước 6: Nhận giấy hẹn lấy thẻ từ 7 đến 10 ngày và kích hoạt thẻ để sử dụng.

Đăng ký mở online

Cách đăng ký online sẽ nhanh chóng và tiện lợi hơn khi đăng ký tại quầy giao dịch. Khách hàng chỉ cần điền thông tin cá nhân vào biểu mẫu đăng ký. Sau đó gửi cho ngân hàng Citibank để giao dịch viên xem xét thông tin. Nếu đủ điều kiện mở thẻ, ngân hàng sẽ gọi điện và hướng dẫn khách hàng làm thủ tục tiếp theo.

• Bước 1: Truy cập vào mục “Thẻ tín dụng” trên website https://www.citibank.com.vn/portal/vietnam_home_vn.htm > chọn Citibank Rewards > Đăng ký mở thẻ.
• Bước 2: Điền vào biểu mẫu đăng ký và ấn nút “Gửi”.

Sự khác biệt giữa thẻ Citibank Simplicity so với thẻ Citi Rewards

Sự khác nhau giữa thẻ tín dụng Citibank Simplicity và Citibank Rewards như sau:

Hướng dẫn sử dụng thẻ Citi Rewards A-Z

Hướng kích hoạt thẻ tín dụng Citi Rewards 

Sau khi mở thẻ tín dụng thành công, khách hàng cần nắm rõ cách kích hoạt thẻ để bắt đầu sử dụng. Các bước kích hoạt thẻ Citibank Rewards gồm 2 cách như sau:

Kích hoạt thẻ tín dụng Citibank trên ứng dụng Citi Mobile

• Bước 1: Tải ứng dụng Citi Mobile về điện thoại:

Link tải app Citi Mobile trên Ch Play 

Link tải app Citi Mobile trên App Store

• Bước 2: Sau khi tải ứng dụng, mở app trên giao diện màn hình chính và đăng nhập tài khoản.
• Bước 3: Chọn vào mục “Kích hoạt thẻ”.
• Bước 4: Nhập đầy đủ và chính xác thông tin thẻ của khách hàng để xác thực tài khoản. 

• Bước 5: Sau đó, hệ thống sẽ gửi đến bạn mã OTP gồm 6 số. Nhập mã OTP và hoàn tất quá trình kích hoạt Citi Rewards.

Kích hoạt trên trang web

Các bước kích hoạt thẻ tín dụng Citi Rewards trên website như sau:

• Bước 1: Truy cập https://www.citibank.com.vn/portal/vietnam_home_vn.htm và đăng nhập tài khoản Citibank Online.
• Bước 2: Chọn mục “Dịch vụ/Hồ sơ của tôi” > “Kích hoạt thẻ” > Chọn loại thẻ cần kích hoạt.
• Bước 3: Chờ hệ thống ngân hàng gửi thông tin xác nhận qua tin nhắn hoặc email. Trạng thái thẻ của khách hàng sẽ được thay đổi ngay lập tức khi kích hoạt thành công.

Cách sử dụng thẻ Citi Rewards an toàn & hiệu quả

Tìm hiểu các loại phí của thẻ tín dụng Citi Rewards

Việc nắm rõ các khoản phí sẽ giúp khách hàng sử dụng thẻ tín dụng của ngân hàng Citibank hiệu quả hơn. Cụ thể, bạn nên cân nhắc các loại phí này trước khi tiến hành mở thẻ tín dụng Citi Rewards. Để xem sản phẩm này có phù hợp với điều kiện bản thân hay không?

Dưới đây là biểu phí của thẻ Citi Rewards mà bạn có thể tham khảo:

• Phí thường niên/ năm cho thẻ chính: 700.000 VNĐ
• Phí tham gia cho thẻ chính: 700.000 VNĐ
• Phí chậm thanh toán: 4% tổng số tiền chậm thanh toán                     
• Phí rút tiền mặt: 3%/ giao dịch
• Phí chuyển đổi chương trình trả góp 0% mọi nơi: 4,5%/ giao dịch
• Phí giao dịch nước ngoài: 4%/ giao dịch
• Phí giao dịch nội tệ ở nước ngoài: 0,8%/ giao dịch
• Phí cấp lại thẻ: 100.000 VNĐ
• Phí cấp lại sao kê hàng tháng : 50.000 VNĐ

Sử dụng tính năng trả góp để chia nhỏ các khoản thanh toán lớn

Nếu khách hàng đang cần một khoản tiền lớn, như đặt vé máy bay hoặc mua nội thất mới. Thay vì trả hết chi phí, với thẻ tín dụng Citi Rewards, bạn hoàn toàn có thể trả góp với lãi suất 0%.

Việc chia nhỏ khoản tiền cần chi trả sẽ giúp khách hàng đỡ áp lực hơn về vấn đề tài chính. Hơn nữa, bạn còn nhận được nhiều ưu đãi khuyến mãi từ việc trả góp nữa đấy.

Thanh toán dư nợ đầy đủ & đúng hạn

Một trong những cách sử dụng thẻ tín dụng Citi Rewards nữa mà khách hàng cần biết đó là thanh toán dư nợ đầy đủ và đúng hạn. Bạn nên hạn chế để nợ tháng này dồn lên nợ tháng sau. Bởi lúc ấy, con số phải chi trả cho ngân hàng sẽ tăng lên đáng kể. Điều này sẽ làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến tài chính của bạn.

Trong trường hợp chưa có đủ tiền, hãy cố gắng thanh toán phần tối thiểu. Việc này giúp không bị phạt lãi quá hạn hay bị liệt vào nhóm nợ xấu.

Hạn chế rút tiền từ thẻ tín dụng Citi Rewards

Mặc dù các dòng thẻ tín dụng của ngân hàng Citibank đều cho phép rút tiền mặt tại máy ATM. Tuy nhiên, tính năng này Haagrico khuyến khích bạn không nên sử dụng quá nhiều.

Bởi khi rút tiền mặt, khách hàng sẽ bị tính lãi suất lên đến 4%. Đây là mức phí tương đối cao và khiến khoản tiền lãi tăng lên nhanh chóng. Do đó, chỉ nên sử dụng tính năng này khi thực sự cần thiết thôi nhé.

Cách thanh toán dư nợ thẻ Citi Rewards 

Nộp tiền mặt trực tiếp

Nếu muốn thanh toán dư nợ bằng tiền mặt, khách hàng có thể tới quầy giao dịch của chi nhánh ngân hàng Citibank gần nhất. Các thao tác thanh toán tiền tại đây nhanh chóng trong vài bước. Giao dịch viên ngân hàng sẽ hướng dẫn tận tình và trả hóa đơn khách hàng đúng theo quy định.

Thanh toán qua Citi Mobile App hoặc ngân hàng trực tuyến Citibank

Thực hiện thanh toán dư nợ bằng cách chuyển khoản với 3 bước đơn giản trên ứng dụng Citi Mobile như sau:

• Bước 1: Đăng nhập vào ứng dụng Citi Mobile và chọn mục “Thẻ tín dụng”.
• Bước 2: Chọn loại thẻ tín dụng khách hàng muốn thanh toán và click vào “Thanh toán thẻ”.
• Bước 3: Chọn khoản thanh toán mong muốn, ấn nút “Thanh toán” là hoàn tất.

Thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng khác

Tất cả các giao dịch chuyển khoản nên thực hiện trước 3 giờ chiều trong ngày làm việc. Khách hàng nên kiểm tra thông tin về tên và số tài khoản thụ hưởng để đảm bảo tính chuẩn xác trước khi xác nhận giao dịch. Cụ thể:

• Tên người thụ hưởng là họ tên chủ tài khoản thẻ tín dụng.
• Số tài khoản ngân hàng thụ hưởng là 16 chữ số được in trên mặt thẻ tín dụng Citi Rewards.
• Ngân hàng thụ hưởng là Ngân hàng Citibank chi nhánh TP. Hồ Chí Minh hoặc chi nhánh Hà Nội.

Thanh toán bằng cách trích nợ tự động

Citibank cũng hỗ trợ cho khách hàng thanh toán dư nợ bằng cách trích tiền tự động từ tài khoản. Nhưng yêu cầu chủ thẻ phải có tài khoản thanh toán tại ngân hàng Citibank. Hàng tháng, hệ thống ngân hàng sẽ trích số tiền tương ứng với số dư nợ trong thẻ tín dụng.

Thanh toán tại máy CDM hoạt động 24/7

Các máy nộp tiền mặt CDM hiện đã có mặt tại các Ngân hàng Citibank chi nhánh Hồ Chí Minh và chi nhánh Hà Nội. Dịch vụ thanh toán dư nợ này yêu cầu khách hàng sử dụng thẻ và nhập mã PIN ATM khi giao dịch.

Thanh toán tại các địa điểm Payyoo

Thanh toán thẻ tín dụng Citibank qua kênh Payoo bằng cách đến những địa điểm liên kết hiện nay. Bao gồm: Circle K, FamilyMart, Vinmart, Vinmart +, GS25, Guardian, Ministop, Ecomart, Phong Vũ Computer,… 

• Bước 1: Đến cửa hàng có liên kết với Payyoo và yêu cầu nhân viên thanh toán dư nợ thẻ tín dụng Citibank.
• Bước 2: Quẹt thẻ tại máy POS và chọn số tiền khách hàng muốn thanh toán.
• Bước 3: Xác nhận lại thông tin thanh toán và nộp tiền cho nhân viên.
• Bước 4: Nhận biên lai thanh toán và hoàn tất quá trình thanh toán dư nợ.

Rút tiền mặt từ thẻ tín dụng Citi Rewards 

Khách hàng có thể rút tiền mặt từ Citi Rewards Card tại bất kỳ cây ATM nào có biểu tượng VISA/Plus trong và ngoài nước. Các bước rút tiền mặt được thực hiện đơn giản như sau:

• Bước 1: Đưa thẻ vào máy ATM theo chiều hướng mũi tên được in trên thẻ.
• Bước 2: Chọn ngôn ngữ sử dụng là tiếng Anh hoặc tiếng Việt. Ngay sau đó, nhập mã PIN để tiến hành đăng nhập.
• Bước 3: Chọn ô “Rút tiền” trên giao diện màn hình, nhập số tiền muốn rút rồi nhất nút Enter.
• Bước 4: Xác nhận lại số tiền cần rút bằng cách nhấn thêm một lần nữa nút Enter.
• Bước 5: Nhận tiền từ máy ATM và nhận thẻ để kết thúc giao dịch.

Cách tạo mã PIN cho thẻ tín dụng Citi Rewards 

• Bước 1: Đăng nhập tài khoản vào ứng dụng Citi Mobile và chọn mục “Thẻ tín dụng”.
• Bước 2: Click vào ô “Quản lý thẻ” và chọn “ATM PIN”.
• Bước 3: Tạo mã PIN cho thẻ tín dụng riêng của khách hàng.

Cách hủy thẻ tín dụng Citi Rewards 

Nếu muốn hủy bỏ thẻ tín dụng Citi Rewards, hãy liên hệ đến số Hotline CitiPhone: (8428) 35211111 để được hỗ trợ chi tiết. Hoặc khách hàng cũng có thể đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng Citibank gần nhất trong giờ làm việc để hủy thẻ.

Câu hỏi liên quan thẻ tín dụng Citi Rewards

• Cách nâng hạn mức thẻ tín dụng Citi Rewards

Để nâng hạn mức Citibank Rewards Card nhanh chóng thật ra không khó nếu khách hàng là người sử dụng thẻ tín dụng có trách nhiệm. Cụ thể, trong quá trình sử dụng, bạn cần thực hiện những điều sau:

• Thanh toán dư nợ Citi Rewards đúng hạn.
• Tăng thời gian sử dụng thẻ tín dụng.
• Chi tiêu mua sắm bằng thẻ tín dụng thường xuyên.

• Thẻ Citi Rewards có rút tiền mặt được hay không?

Thẻ tín dụng Citi Rewards có hỗ trợ tính năng rút tiền mặt tại các cây ATM có biểu tượng VISA/Plus trong và ngoài nước. 

• Ngày chốt sao kê của thẻ Citi Rewards là ngày nào?

Ngân hàng Citibank chốt sao kê cố định vào ngày 25 hàng tháng. Đồng thời, khách hàng có thêm 15 ngày nữa để thanh toán (tổng cộng 45 ngày miễn lãi).

Kết bài

Trên đây đã tổng hợp những thông tin chi tiết về thẻ tín dụng Citi Rewards. Haagrico mong rằng bài viết đã cung cấp những điều bổ ích tới bạn đọc. Giúp quý khách hàng hiểu rõ hơn về các ưu đãi hấp dẫn và cách sử dụng thẻ tín dụng đến từ ngân hàng Citibank này. Đừng quên theo dõi những bài viết tiếp theo về thẻ tín dụng của Haagrico để không bỏ lỡ các loại thẻ nhiều ưu đãi khác nhé!