Hướng Dẫn Mở Thẻ Tín Dụng Citi Simplicity+ Miễn Phí Giao Dịch

Thẻ tín dụng Citi Simplicity+ là một trong những dòng thẻ tín nổi bật, đang được ưa chuộng nhất tại ngân hàng Citibank. Vì điều kiện mở thẻ rất đơn giản kèm theo nhiều ưu đãi hấp dẫn dành cho việc chi tiêu mua sắm. Hãy cùng theo chân Haagrico đi tìm hiểu lợi ích và cách sử dụng thẻ hiệu quả để có thể tận dụng tối đa công dụng của thẻ này qua bài viết sau đây nhé!

Thẻ tín dụng Citi Simplicity+ là thẻ gì?

Thẻ Simplicity+ là thẻ tín dụng rút tiền mặt được ngân hàng quốc tế Citibank phát hành, loại thẻ này sở hữu nhiều ưu đãi nổi bật trong thanh toán, mua sắm. Ngoài ra, chủ thẻ sẽ tiết kiệm được một khoản chi phí vì ngân hàng áp dụng chính sách miễn giảm một số loại thông thường. 

Ưu đãi của thẻ tín dụng Citi Simplicity+ là gì?

Sau đây là các ưu đãi nổi bật của thẻ tín dụng Simplicity+:

• Miễn phí chậm thanh toán, miễn phí trọn đời tất cả các loại phí giao dịch trên thẻ.
• Hoàn lại 10% khi thanh toán đúng hạn.
• Tham gia các chương trình ưu đãi từ các đối tác của Citibank như Starbucks, CGV, Spa,…
• Hạn mức thẻ cao, nếu có mức thu nhập tốt thì lên tới 70 triệu đồng.
• Tặng tai nghe sành điệu Sony chính hãng hoặc Vali Citi Blue thời trang.
• Dễ dàng đăng ký trả góp các khoản chi tiêu.

Lợi ích khi mở thẻ Citi Simplicity+

Bạn sẽ nhận được các lợi ích thẻ Citi Simplicity+ sau đây:

Miễn các loại phí

Chủ thẻ sẽ được miễn và giảm giá nhiều loại phí. Cụ thể như sau:

• Phí thường niên là 400.000 VND.
• Miễn phí giao dịch trọn đời.
• Không bị phạt khi thanh toán dư nợ chậm. Vì ngân hàng Citibank chỉ áp dụng mức lãi suất 33% nếu bạn thanh toán trong khoảng thời gian cho phép đồng thời miễn lãi suất phạt.
• Miễn lãi trong 3 kỳ sao kê đầu tiên.
• Bạn sẽ được hoàn lãi tối đa 10% nếu thanh toán tối thiểu mỗi tháng ở trên sao kê đúng lịch hẹn.
• Dù khách hàng chi tiêu vượt hạn mức cho phép của thẻ tín dụng thì cũng không bị tính bất kỳ khoản phí nào.

Nhiều tính năng hỗ trợ người dùng

Ngoài miễn phí các loại phí thì các tính năng tiện ích cũng là một trong những ưu điểm nổi bật của thẻ Simplicity+:

• Nhờ Citi PayLite, người dùng dễ dàng chuyển đổi từ giao dịch thường sang trả góp.
• Được khuyến mãi và nhận thêm nhiều ưu đãi khi mua sắm trong nước.
• Yên tâm sử dụng vì có bảo hiểm thẻ.

Hạn mức tốt

Thông thường ngân hàng sẽ dựa vào các yếu tố mà tư vấn hạn mức tốt nhất cho bạn. Mức tín dụng phổ biến ít nhất là 30 triệu đồng và tối đa là 900 triệu đồng.

Thời gian miễn lãi

Thông thường những ngân hàng khác sẽ để thời gian miễn lãi là 45 ngày, tuy nhiên đối với thẻ tín dụng Simplicity+ con số này sẽ nâng lên là 55 ngày. Điều này tạo điều kiện cho khách hàng có đủ thời gian chuẩn bị tài chính để thanh toán cho ngân hàng.

Quà tặng hấp dẫn

Khi mở thẻ tại ngân hàng quốc tế Citibank, chủ thẻ sẽ nhận nhiều phần quà hấp dẫn sau đây:

• Tặng Vali
• Voucher mua sắm.
• Ưu đãi khi mua hàng hoặc thanh toán các dịch vụ tại nhà hàng, quán ăn,…
• Tặng gói bảo hiểm mua hàng điện tử có giá trị tối đa là 4.6 triệu đồng.

Điều kiện đăng ký mở thẻ CitiBank Simplicity+ Mastercard là gì?

Để có thể đăng ký mở thẻ tín dụng Citi Simplicity+, bạn cần phải đáp ứng các chi tiêu sau đây:

Điều kiện chung

Sau đây là các điều kiện chung mà bất kỳ khách hàng nào cũng phải đáp ứng:

• Cá nhân là công dân Việt Nam hoặc người nước ngoài đang sinh sống, làm việc và học tập hợp pháp tại Việt Nam từ 12 tháng trở lên.
• Đủ 21 tuổi trở lên.
• Chỉ áp dụng cho khách hàng tại 2 khu vực là thành phố Hồ Chí Minh và Hà Nội.

Điều kiện riêng

Tùy vào từng loại thẻ tín dụng mà ngân hàng Citibank sẽ yêu cầu các điều kiện khác nhau. Cụ thể như sau:

Thủ tục hồ sơ đăng ký thẻ Citi Simplicity+ Online như thế nào?

Tùy vào đối tượng là người nước ngoài hay người Việt Nam mà ngân hàng sẽ yêu cầu những giấy tờ cụ thể sau:

• Giấy tờ cho khách hàng mang quốc tịch Việt Nam đối với cá nhân hưởng lương cố định:
• CCCD/CMND/Hộ chiếu còn hiệu lực.
• Hợp đồng lao động.
• Sao kê ngân hàng và giấy tờ xác nhận địa chỉ nơi ở hiện đại.
• Giấy tờ cho đối tượng mang quốc tịch nước ngoài:
• Bản sao hộ chiếu và thẻ cư trú hoặc thị thực có thời hạn ít nhất 1 năm.
• Giấy tờ chứng minh thu nhập
• Bảng sao kê của ngân hàng
• Giấy tờ xác nhận địa chỉ thường trú hiện tại.

Biểu phí lãi suất, hạn mức thẻ tín dụng Citi Simplicity+

Tất cả thông tin liên quan đến biểu phí lãi suất hay hạn mức thẻ tín dụng được ghi cụ thể ở bảng sau đây:

Hướng dẫn 2 cách mở thẻ tín dụng Citi Simplicity+

Bạn có thể lựa chọn 1 trong hai cách dưới đây để quá trình mở thử diễn ra một cách nhanh chóng nhất:

Đăng ký mở tại quầy giao dịch

Đầu tiên, bạn sẽ tìm đến các chi nhánh hoặc phòng giao dịch gần nhất Citibank trong khu vực mà bạn đang sinh sống. Sau đó thực hiện các bước dưới đây:

• Bước 1: Xuất trình CMND/CCCD và yêu cầu nhân viên mở thẻ tín dụng Citibank.
• Bước 2: Điền các thông tin cần khai báo để mở thẻ ngân hàng.
• Bước 3: Nhân viên sẽ kiểm tra, xác nhận thông tin và đồng ý mở thẻ.
• Bước 4: Nhận giấy hẹn lấy thẻ của ngân hàng.

Đăng ký mở online

Chỉ với 5 phút là bạn có thể đăng ký mở thẻ online một cách nhanh chóng bằng cách thực hiện những bước dưới đây:

• Bước 1: Truy cập vào trang web Đăng ký mở thẻ tín dụng Citibank.
• Bước 2: Bấm chọn “Mở thẻ ngay” và điền đầy đủ các thông tin như mức lương, họ và tên, số điện thoại, email, nơi ở hiện đại.
• Bước 3: Nhân viên sẽ xác nhận hồ sơ của bạn, sau đó chỉ cần chờ đợi thẻ đến tay thôi.

Sự khác biệt giữa thẻ Citi Simplicity+ so với thẻ Citi Rewards

Ngoài việc đáp ứng các nhu cầu chi tiêu mua sắm thường xuyên thì hai thẻ Citi Simplicity+ và Citi Reward cũng có những điểm giống nhau sau đây:

• Tính năng chính: Khi bạn mua sắm sẽ nhận được ưu đãi gói bảo hiểm mua hàng điện tử tối đa 4.5 triệu đồng cho thẻ Mastercard và 4.6 triệu đồng cho thẻ Visa, chuyển đổi giao dịch sang khoản trả góp với 0% lãi suất.
• Tặng vali du lịch Citi Blue hoặc Traveler’s Choice Bromhill.
• Thời gian miễn lãi lên tới 55 ngày.
• Miễn phí phí tham gia.
• Lãi suất mỗi năm là 33%.
• Phí rút tiền mặt là 3% giá trị thanh toán.
• Không áp dụng lãi suất phạt.
• Không áp dụng phí vượt hạn mức tín dụng.
• 100% hạn mức thanh toán.
• Hạn mức rút tiền sẽ bằng 50% hạn mức.
• Không thu phí tăng kích cỡ ly tại Cafe Starbucks, khuyến mãi 10% Cafe và đồ ăn nhẹ Haagen-Dazs, … và các ưu đãi khác đến từ Mastercard.

Tuy nhiên, 2 thẻ cũng có điểm khác nhau. Cụ thể như sau:

Hướng dẫn sử dụng thẻ Citi Simplicity+ A-Z

Hướng kích hoạt thẻ tín dụng Citi Simplicity+ 

Trước khi sử dụng bạn cần kích hoạt thẻ bằng cách lựa chọn 1 trong 2 cách dưới đây:

Kích hoạt thẻ tín dụng Citibank trên ứng dụng Citi Mobile

Để có thể kích hoạt thẻ tín dụng Citibank thì người dùng cần thực hiện các bước sau:

• Bước 1: Tải và cài đặt ứng dụng Citi Mobile về điện thoại.
• Bước 2: Đăng nhập vào ứng dụng.
• Bước 3: Bấm chọn mục “Kích hoạt thẻ”.

• Bước 4: Nhập đầy đủ thông tin thẻ của bạn như số thẻ, CVV, ngày sinh.

• Bước 5: Nhập mã xác thực OTP 6 số để hoàn tất quá trình kích hoạt thẻ.

Kích hoạt trên trang web

Các bước kích hoạt thẻ Citibank được tiến hành như sau:

• Bước 1: Truy cập vào đường link sau và đăng nhập tài khoản Citibank Online.

  https://www.citibank.com.vn/portal/vietnam_home_vn.htm 

• Bước 2: Bấm chọn “Dịch vụ/Hồ sơ của tôi”.
• Bước 3: Chọn “Kích hoạt thẻ” và chọn thẻ bạn muốn kích hoạt.
• Bước 4: Ngân hàng sẽ gửi thông tin xác nhận qua tin nhắn và email. Trạng thái thẻ sẽ được thay đổi ngay khi kích hoạt thẻ thành công.

Cách sử dụng thẻ Citi Simplicity+ an toàn & hiệu quả

Để thẻ có thể phát huy tối đa lợi ích thì bạn cần nắm rõ cách sử dụng thẻ một cách an toàn và hiệu quả dưới đây:

Tìm hiểu các loại phí của thẻ tín dụng Citi Simplicity+

Việc nắm rõ các khoản phí sẽ giúp bạn biết cách dùng thẻ tín dụng được hiệu quả hơn. Theo đó, bạn có thể cân nhắc các loại phí này trước khi mở thẻ tín dụng Citibank để xem chúng có phù hợp với tài chính của bản thân không?

Sử dụng tính năng trả góp để chia nhỏ các khoản thanh toán lớn

Nếu bạn đang cần một số tiền lớn để chi trả các nhu cầu của bản thân như đặt vé cho kỳ nghỉ hoặc mua nội thất mới. Thay vì thanh toán hết một lần với thẻ tín dụng Citibank thì bạn có thể chọn phương pháp trả góp. Việc chia nhỏ khoản tiền cần trả sẽ giúp bạn giảm áp lực tài chính đồng thời nhận được nhiều ưu đãi từ việc trả góp nữa đấy. 

Thanh toán dư nợ đầy đủ & đúng hạn

Một trong các cách sử dụng thẻ Citibank nữa mà cần cần phải biết đó là thanh toán dư nợ đầy đủ và đúng hạn. Tránh để tình trạng nợ tháng trước dồn lên nợ tháng sau. Vì lúc này con số mà bạn phải thanh toán cho ngân hàng sẽ tăng lên đáng kể. Điều này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến cuộc sống và tài chính của bạn. Do đó, nếu bạn chưa có đủ tiền thì hãy cố gắng thanh toán phần tối thiểu để không bị phạt lãi quá hạn hay liệt vào nhóm nợ xấu.

Hạn chế rút tiền từ thẻ tín dụng Citi Simplicity+

Mặc dù thẻ tín dụng Citibank cho phép rút tiền mặt tại cây ATM nhưng tính năng này không được khuyến khích trong quá trình sử dụng thẻ. Vì bạn sẽ bị tính lãi ngay khi rút tiền, mức phí khá cao và có thể khiến tiền lãi tăng nhanh nhanh chóng. Do đó, chỉ khi thực sự cần thiết thì bạn mới nên lựa chọn tính năng này thôi nhé.

Cách thanh toán dư nợ thẻ Citi Simplicity+ 

Bạn có thể lựa chọn một trong các cách thanh toán dư nợ thẻ tín dụng Citi Simplycity+ sau đây:

Nộp tiền mặt trực tiếp

Nếu bạn là người không rành về công nghệ thì có thể lựa chọn cách nộp tiền mặt trực tiếp cho nhân viên tại các chi nhánh Hà Nội hoặc Hồ Chí Minh. Nhân viên sẽ hỗ trợ bạn thanh toán dư nợ thẻ Citibank một cách nhanh nhất.

Thanh toán qua Citi Mobile App hoặc ngân hàng trực tuyến Citibank

Dưới đây là các bước thanh toán dư nợ thẻ qua ứng dụng Citi Mobile hoặc ngân hàng online Citibank:

• Bước 1: Đăng nhập tài khoản trên app Citi Mobile và bấm vào mục thẻ tín dụng.
• Bước 2: Chọn thẻ mà bạn cần thanh toán và nhấp vào “Thanh toán thẻ”.
• Bước 3: Chọn khoản thanh toán mong muốn và bấm chọn “Thanh toán”.

Thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng khác

Khi thanh toán dư nợ bằng cách chuyển khoản từ ngân hàng khác, khách hàng vui lòng kiểm tra các thông tin sau đây để đảm bảo độ chính xác trước khi xác nhận:

• Tên người thụ hưởng là họ tên chủ tài khoản được in đầy đủ trên CCCD/CMND/Hộ chiếu.
• Số tài khoản ngân hàng thụ hưởng là 16 chữ số in trên mặt thẻ tín dụng Citibank.
• Ngân hàng thụ hưởng là ngân hàng Quốc tế Citibank, N.A – chi nhánh Hà Nội hoặc chi nhánh TP. Hồ Chí Minh.

Thanh toán bằng cách trích nợ tự động

Bạn có thể thanh toán dư nợ thẻ bằng cách trích nợ tự động. Nghĩa là hàng tháng ngân hàng sẽ tự động trừ tiền từ tài khoản thanh toán đã được liên kết. Từ đó khoản vay sẽ được thanh toán đúng thời hạn và không rơi vào tình trạng trả chậm, trả thiếu dẫn tới bị phạt.

Thanh toán tại máy CDM hoạt động 24/7

Các máy nộp tiền mặt – CDM được đặt tại ngân hàng Citibank ,N.A – chi nhánh tại thành phố Hồ Chí Minh, Hà Nội. Vì thế, bạn dễ dàng thanh toán dư nợ thẻ Citibank, chỉ cần khi tới CDM bạn thanh toán bằng cách sử dụng thẻ vật lý và nhập mã pin khi giao dịch.

Thanh toán tại các địa điểm Payyoo

Ngoài các cách trên, thì bạn có thể thanh toán dư nợ thẻ Citibank bằng tiền mặt tại các cửa hàng tiện lợi hoạt động 24/7 với hơn 4.000 địa điểm cùng Payoo. Vì thế, bạn hãy mang thẻ Citibank đến địa điểm Payoo, quẹt thẻ máy POS và chọn số tiền mà mình muốn thanh toán.

Rút tiền mặt từ thẻ tín dụng Citi Simplicity+ 

Các bước rút tiền mặt từ thẻ Citibank cũng như việc rút tiền bằng thẻ ATM thông thường:

• Bước 1: Đưa thẻ Citibank vào máy ATM theo chiều mũi tên được in trên thẻ.
• Bước 2: Chọn ngôn ngữ là Tiếng Anh hay Tiếng Việt, rồi tiến hành nhập mã PIN để đăng nhập.
• Bước 3: Trên màn hình máy ATM chọn mục “Rút tiền”, nhập số tiền muốn rút rồi nhấn Enter/OK.
• Bước 4: Xác nhận lại một lần nữa bằng cách bấm chọn Enter/OK.
• Bước 5: Nhận tiền và nhận lại thẻ. 

Cách tạo mã PIN cho thẻ tín dụng Citi Simplicity+ 

Để tạo mã PIN một cách nhanh chóng thì bạn thực hiện các thao tác sao đây:

• Bước 1: Đăng nhập app Citi Mobile, sau đó bấm chọn “Thẻ tín dụng”.
• Bước 2: Nhấn chọn “Quản lý thẻ”, chọn “ATM PIN”.
• Bước 3: Tạo mã PIN.

Cách hủy thẻ tín dụng Citi Simplicity+

Nếu bạn muốn muốn hủy thẻ tín dụng hoặc hủy bỏ một giao dịch trả góp thì hãy liên hệ đến tổng đài số (84 28) 35211111 để được kiểm tra và hỗ trợ trước khi đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng Citibank. Nếu thẻ của bạn bị mất hoặc bị đánh cắp thì làm tương tự như vậy. 

Câu hỏi liên quan thẻ tín dụng Citi Simplicity+

Sau đây là một số câu hỏi liên quan đến thẻ tín dụng Simplicity+ của ngân hàng Citibank:

• Cách nâng hạn mức thẻ tín dụng Citi Simplicity+?

Nếu khách hàng muốn nâng hạn mức thẻ tín dụng Citibank thì rất đơn giản, bạn chỉ cần thông báo với ngân hàng bằng cách điền đầy các thông tin vào mẫu yêu cầu rồi gửi cho ngân hàng.

• Thẻ Citi Simplicity+ có rút tiền mặt được hay không?

Câu trả là có, bạn hoàn toàn có thể rút tiền mặt từ thẻ tín dụng Citibank tại các cây ATM thuộc ngân hàng Citibank hoặc bất kỳ máy ATM nào có biểu tượng Visa/Plus trên toàn thế giới.

• Ngày chốt sao kê của thẻ Citi Simplicity+ là ngày nào?

Ngày chốt tổng kết tất cả các giao dịch thanh toán bằng thẻ trong tháng thường cố định là ngày 25 hàng tháng. 

Kết bài:

Mong rằng bài viết trên đây đã cung cấp toàn bộ thông tin về thẻ tín dụng Citi Simplicity+. Hy vọng bạn sẽ thấy được các lợi ích thiết thực khi sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán thay vì dùng tiền mặt. Tuy nhiên, bạn nên xem xét kỹ tài chính của bản thân để tránh trường hợp tiền nợ tháng trước dồn vào tiền nợ tháng sau. Nếu bạn còn thắc mắc điều gì thì hãy liên hệ với Haagrico để được đội ngũ nhân viên ở đây giải đáp sớm nhất nhé!